Inversiones Socialmente Responsables: Los Fondos Mutuos con Valores Católicos.

Por Andrés Arango

Diseñados específicamente para inversionistas a largo plazo que quieren practicar la inversión moralmente responsable, en inglés (morally responsible investing - MRI)

En una de mis visitas a una de las Iglesias católicas más hermosas e impactantes que he visto en mi vida, ubicada en el Condado de Collier, cerca a Immokalee en Naples, Florida, a pocas horas de Miami, y después de haber salido de orar junto con mi familia a dar una vuelta alrededor del pequeño y moderno pueblo, como solemos hacer siempre, descubrí una oficina que tiene el nombre en su fachada “Fondos Mutuos Ave María”, lo cual me llamo mucho la atención y quizás a usted también, y deseoso de investigar más profundamente y de saberlo todo en cuanto a inversiones se refiere, me fui a la aplicación de Morningstar® desde mi iPhone y a su sitio web oficial www.avemariafunds.com y esto fue lo que encontré:

Ave María es la familia de fondos mutuos católicos más grande de Estados Unidos, que ofrece a los inversionistas fondos mutuos no-load (osea que no tienen zapatazo de entra ni de salida) con portafolios de inversión bien diversificados, diseñados especialmente para inversionistas con metas a largo plazo partiendo de una disciplina de inversión altamente moral y responsable. Sus administradores se enfocan en buscar oportunidades de inversión en empresas financieramente sólidas que no violan las enseñanzas básicas de la Iglesia Católica.

La familia de fondos mutuos Ave María ofrece a los inversionistas un menú de instrumentos financieros de seis fondos mutuos en diferentes categorías y estilos de inversión, y también ofrece una cuenta Money Market. Las normas religiosas de los Fondos son supervisadas por un Consejo Asesor Católico, que es fiel al Magisterio de la Iglesia Católica Romana. Cada miembro está familiarizado con sus principios y enseñanzas básicas. Se reúnen regularmente para revisar las normas de los Fondos y los criterios morales.

Dentro de sus miembros se destacan el Señor Larry Kudlow, economista y presentador del programa de “The Kudlow Report” de la cadena CNBC, el Señor Thomas S. Monaghan, Fundador y ex-presidente de la empresa Domino’s Pizza, Inc., que cotiza en Bolsa de Valores bajo el símbolo DPZ en el NYSE (New York Stock Exchange) y forma parte de La Lista Platino de Compañías (The Medina Index) que cumplen con los requisitos de “BE A PROFIT” del sistema de inversiones de Julie Stav.

LOS FONDOS MUTUOS DE LA SERIE “AVE MARÍA”:

  • 1: Ave María Bond Fund (AVEFX):

Categoría: Fondo Mutuo Balanceado

Distribución: Conservadora (Conservative Allocation)

Nivel de riesgos – ganancias: Viaja por el carril no. 4 del sistema de los 10 carriles.

Portafolio: 60% en bonos, 20% en efectivo, 20% en acciones domésticas.

Ganancias:
Ganancia promedio por año por los últimos 3 años: +7.62%
Ganancia promedio por año por los últimos 5 años: +5.06%

Mejor y peor escenarios (en los últimos 10 años):
Mejor escenario: 2009: +10.17%
Peor escenario: 2008: +0.30%

  • 2: Ave María Rising Dividend Fund (AVEDX)

Categoría: Fondo Mutuo de Compañías Grandes que pagan dividendos y de crecimiento (Large Cap Blend).

Nivel de riesgos – ganancias: Viaja por el carril no. 6 del sistema de los 10 carriles.

Portafolio: 96.40% en acciones domésticas, 3.60% en efectivo.

Ganancias:
Ganancia promedio por año por los últimos 3 años: +20.58%
Ganancia promedio por año por los últimos 5 años: +4.28%

Mejor y peor escenarios (en los últimos 10 años):
Mejor escenario: 2009: +25.29%
Peor escenario: 2008: -22.79%

Nota: Este Fondo tiene 5 estrellas por Morningstar®

  • 3: Ave María Catholic Values Fund (AVEMX)

Categoría: Fondo Mutuo de Compañías Medianas de Crecimiento y Valuación (Mid-Cap Blend)

Nivel de riesgos – ganancias: Viaja por el carril no. 7 del sistema de los 10 carriles.

Portafolio: 94.47% en acciones domésticas e internacionales, 1.42% en efectivo.

Ganancias:
Ganancia promedio por año por los últimos 5 años: +1.25%
Ganancia promedio por año por los últimos 10 años: +6.46%

Mejor y peor escenarios (en los últimos 10 años):
Mejor escenario: 2009: +37.60%
Peor escenario: 2008: -36.83%

  • 4: Ave María Growth Fund (AVEGX)

Categoría: Fondo Mutuo de Compañías Mediana de Crecimiento (Mid-Cap Growth)

Nivel de riesgos – ganancias: Viaja por el carril no. 7 del sistema de los 10 carriles.

Portafolio:
97.91% en acciones domésticas, 2.09% en efectivo.

Ganancias:
Ganancia promedio por año por los últimos 3 años: +24.45%
Ganancia promedio por año por los últimos 5 años: +5.73%

Mejor y peor escenarios (en los últimos 10 años):
Mejor escenario: 2010: +26.45%
Peor escenario: 2008: -32.10%

  • 5: Ave María Opportunity Fund (AVESX)

Categoría: Fondo Mutuo de Compañías Medianas de Crecimiento y Valuación (Mid-Cap Blend)

Nivel de riesgos – ganancias: Viaja por el carril no. 7 del sistema de los 10 carriles.

Portafolio: 78.59% en acciones domésticas e internacionales, 17.53% en efectivo, 3.88% otros.

Ganancias:
Ganancia promedio por año por los últimos 3 años: +23.14%
Ganancia promedio por año por los últimos 5 años: +2.15%

Mejor y peor escenarios (en los últimos 5 años):
Mejor escenario: 2009: +40.80%
Peor escenario: 2008: -32.19%

  • 6: Ave María World Equity Fund (AVEWX)

Categoría: Fondo Mutuo de Acciones a nivel Mundial (World Stock)

Nivel de riesgos – ganancias: Viaja por el carril no. 8 del sistema de los 10 carriles.

Portafolio: 91.78% en acciones domésticas e internacionales, 5.23% en efectivo, 2.98% en otros.

Mejor y peor escenarios (en los últimos 5 años):

Mejor escenario: YTD: +10.88%
Peor escenario: 2011: -9.60%

  • 7: Ave María Fondo Money Market

Federated Automated Government Cash Reserves (AGSXX)

Categoría: Cuenta Money Market no asegurada por el FDIC

Nivel de riesgos – ganancias: Viaja por el carril no. 1 del sistema de los 10 carriles.

Portafolio: Invierte diversificadamente en notas del Tesoro y bonos del gobierno a ultra corto plazo

Ganancias:

Ganancia promedio por año por los últimos 5 años: 2.27%
Ganancia promedio por año por los últimos 10 años: 2.03%

Mejor y peor escenarios (en los últimos 10 años):
Mejor escenario: 2007: +4.65%
Peor escenario: 2010: +0.01%

La cuenta de Money Market de Ave María viaja por el CARRIL NO. 1 de “la autopista de inversiones” de Mario Medina, donde estamos hablando de los ahorros, del dinero que podríamos necesitar en los próximos meses, o quizás en los próximos dos o tres anos, del dinero que no podemos arriesgar o exponer a altas y bajas. Así como las Reservas de Emergencias (el dinero de la gaveta de arriba) o el dinero que decides poner aquí porque simplemente no toleras las altas y bajas de las inversiones en el resto de los carriles (carriles del 2 al 10).

NOTA: Los fondos mutuos estudiado y los portafolios presentados, tienen la única intención de informar y educar y no constituyen una recomendación. La inversión en fondos mutuos representa riesgos y no existen garantías. No invierta en fondos mutuos sin haber leído antes el prospecto. El prospecto de cada fondo mutuo se puede encontrar en su página de Internet. Consulte a su corredor de bolsa o planificación financiero para cualquier decisión relacionada con sus inversiones o metas.

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One Response to 'Inversiones Socialmente Responsables: Los Fondos Mutuos con Valores Católicos.'

  1. Al says:

    Gracias Andres por tu aporte y por poner a la luz al publico de estos excelentes fondos mutuos

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