Los Fondos Mutuos, tu 401K y tu retiro.

Si pensar en nuestro retiro se trata de cosa seria, es también importante saber y estar educados sobre cuáles son las mejores opciones que tenemos, con bajos costos, bajo riesgo y ganancias decentes. Los fondos mutuos ha sido la fuente de crecimiento para muchos inversionistas a lo largo de la historia, que han sabido mantener la perspectiva a largo plazo, aprovechando las bajas de la Bolsa como oportunidades a su favor para inversión diversificada como la ofrecen los fondos mutuos.

Y es que en realidad, por tratarse de inversiones a más de una década en la mayoría de los casos y que ofrecen la posibilidad de crecer sin pagar impuestos por las ganancias que generan (o sea, por las ganancias capitales y dividendos que pagan los fondos mutuos a lo largo de la trayectoria) son una forma muy atractiva para la mayoría de las personas que piensan en sus ingresos cuando sean mayores.

Hemos seleccionado algunos fondos mutuos que son buenos ejemplos por su consistencia a largo plazo, por la disciplina de su administración, su estrategia y sobre todo por las ganancias que proporcionan si no se pierde la visión a largo plazo. La mayoría de los fondos mutuos requieren menos inversión inicial cuando se trata de cuentas de retiro y aun menos si se establece un plan de inversión automática mensual o periódica.

FONDOS QUE BUSCAN GANANCIAS REDUCIENDO LA VOLATILIDAD:

Harbor Bond Instl (HABDX)

Uno de los fondos mutuos líderes en el mundo de la inversión diversificada en Bonos, administrado por el más talentoso y experimentado cerebro en estas cuestiones William H. Gross desde 1987.

Ha tenido una ganancia de +7.20% promedio por año en los últimos quince años. En los últimos diez, su mejor año fue el 2009, con una ganancia de +13.84% y el peor escenario, el 2005 con una ganancia de solo +2.57%.

La inversión inicial en cuentas de retiro con este fondo mutuo es de $1,000.

FONDOS QUE BUSCAN CRECIMIENTO DEL CAPITAL INVIRTIENDO EN ACCIONES:

Si tienes un espacio de tiempo de diez años o mas para tu retiro, probablemente estas sean buenas opciones a considerar.

T. Rowe Price Small Cap Value (PRSVX)

Es uno de los más importantes y mejor administrados fondos mutuos de la prestigiosa familia T. Rowe Price, que se concentra en empresas pequeñas (small caps) con potencial de crecimiento a largo plazo.

En cuentas de retiro, el mínimo para comenzar en este fondo mutuo es de $1,000 y la cantidad adicional voluntaria es de $50 mínimo. Si se establece un Plan de Inversión Automática, el mínimo para comenzar entonces es $0, con una inversión mensual de $50 de forma automática.

Este fondo mutuo ha tenido una ganancia promedio por año de 11.42% en los últimos quince años. Su mejor ganancia (mejor escenario) en los últimos años fue el año 2003 con +36.43%. El peor año (peor escenario) fue el 2008, con una pérdida de -28.61%.

En la tienda de Julie Stav, Inc., existen diversos materiales educacionales (DVDs y Seminarios) sobre Fondos Mutuos y las estrategias a seguir invirtiendo en ellos.

Nuestro Boletín de Inversiones te provee las mejores opciones de inversion para tus metas a corto, mediano y largo plazo, ya sea a través de AccionesPlanes de Inversión Directa (DRIPs), Fondos Mutuos Fondos de IndiceETFs. Para más información o para suscribirte al Boletín presiona aquí…

Nota: Los estilos de inversión mencionados, los sectores, las industrias, Fondos Mutuos, sus retornos, etc., tienen la única intención de enseñar y educar. En ningún momento constituyen una recomendación. No tome acción alguna ni deje de tomarla basado en esta información.

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4 Responses to 'Los Fondos Mutuos, tu 401K y tu retiro.'

  1. Georgina Ortega says:

    Gracias Mario por tus buenos articulos.
    Saludos,
    Georgina

  2. Georgina Ortega says:

    Mario, estoy estudiando los fondos mutuos, que compnen el Portafolio de J.P.Morgan, que tu crees?
    Gracias. Goegina

    • Mario Medina Mario Medina says:

      Georgina: Lo importante es concentrarse solamente en “lo mejor de lo mejor”. Por lo general, si usted se limita a una sola familia de fondos mutuos, ya está estableciendo limitaciones de entrada. Un saludo.

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